理财业务投资者同行陪伴基地特色kaiyun首页案例：服务与专业并驾 品质与效率齐驱

　　为了更好的开展投资者教育工作，依托于平安银行客户服务能力与网点建设平台、理财公司专业投研能力与产品管理水平，充分调动银行及理财公司原有投教资源，达到时代金融支行）的基础上，平安理财与分行拟共同进行人力、物力投资，打造深圳市首家（实体）理财投资者教育基地试点。现将具体建设情况汇报如下：

　　一是作为深圳金融高质量发展高地建设成果的金融机构典型代表，打造数字化、现代化、科技化的金融知识普及线上阵地与线下展厅。聚合深圳在建设粤港澳大湾区、中国特色社会主义先行示范区与金融中心城市过程中的特有优质金融教育资源与智慧，发挥平安集团金融科技的专业与价值优势，研究开展创新型、多样性、示范性金融知识教育活动，探索开展体验式、融入式、互动式金融教育实践活动。

　　二是打造成为“平安消保”“1+2+3+N”的金融知识教育宣传品牌传播阵地。确定一套品牌标识，充实金融知识普及视觉、活动、课程体系；内化两种品牌理念，金融知识普及对外全面融入日常经营、对内高度渗透内化全员；策划三类品牌活动，常态化、集中式、创新型多点开花；搭建N个传播阵地，发出金融知识教育宣传品牌和声强音。

　　三是进一步面向“一老一少”“新市民”等重点消费人群开展金融知识普及教育、终身教育、精准教育，助推金融知识纳入国民教育体系、帮助全市长者安享充实幸福晚年，实现提升消费者金融素养、增强消费者责任意识和风险防范能力、增强广大人民群众金融服务获得感的美好愿景。

　　时代金融支行一直以来都是平安银行在深圳地区的“领头羊”，作为深圳首批落地智能化网点的支行之一，已在2020年全面装修升级。依托平安科技对服务体验需求的分析，时代金融支行智能化的基础设施建设，不仅能紧跟时代、社会发展的脚步，大大提升消费者业务、服务体验，作为（实体）理财投资者教育基地，也能让投资人学习、掌握更全面的基础金融知识，体验更前沿、更与时俱进的金融业务设备、功能，切实保障消费者受教育权。

　　时代金融支行建筑面积共有2162.04平方米，其中含4个金融知识宣教特色功能专区，合计共120平方米，可同时容纳100人以上，功能专区模块分区明确、流线、金融教育特色功能专区

　　通过全息投影及油墨导电触摸互动技术，以智能化设备展示金融教育相关知识内容，结合平安银行“有知识才会旺”的宣教品牌，打造“口袋旺”虚拟基地管理员形象及互动召唤模式，

　　由其为消费者介绍基地知识内容模块。通过高4米、宽3.2米的巨型屏幕、高清激光投影仪，3LCD全分辨率、亮度6000流明、对比度500000：1的超清画面为消费者打造知识、视觉与互动感的盛宴。消费者可通过手势自主选择感兴趣的内容，“口袋旺”全程陪伴消费者体验并实时解答相关问题，在展示完毕后指引消费者参观基地其他实体专区。互动内容将按年更新，结合监管要求及消费者需求增减。

　　货币是商品交换的产物，也是民族文化的结晶。它不同于一般的物品，推动了商品经济的产生和发展，促进了人类社会经济的发展与繁荣，是重大社会变革或重要事件的产物、象征、见证，是中国古代文化最重要的物质载体，是了解中国金融发展史乃至了解中国历史、认识中国文化最好的窗口。

　　此专区将中国古代货币的形成与发展历程用实物样板货币生动形象地展示出来，呈现中国货币从古贝壳、铜铸货币到金属金银纸币等的演进过程，在现代化、科技化的基地展厅内，融合传统文化与现代文明，将货币承载、记录的丰富文化内涵以直观的方式带给消费者，使其在体验现代化高科技金融知识的同时，也能回顾历史、感受中国金融发展的蜿蜒道路，学习货币背后的象征意义，了解每个重大社会变革的历史背景。在充满活力与快节奏的深圳，基地独辟一角，供广大消费者领略中国货币发展史中的厚重文化底蕴，不仅是充实其金融文化内涵、提升其金融文化素养的必然选择，也是为这座年轻城市注入文化基因、时代血液、历史养分，筑牢精神根基的重要一着。

　　以基地名称为圆心，“守住钱袋子”“理性规划消费”“科学谨慎投资”等短小精悍、实用好记的口号标语及消费者八大权益等环抱周围，圆形设计体现基地作为全方位、立体化金融知识教育宣传载体的整体性、完整性，错落有致、立体感强，吸引消费者“打卡”、广泛传播。同时，有效提示金融消费者应当学习基础金融知识、提升风险防范意识、树立理性投资意识，银行在经营过程中需保障消费者八大基本权益。

　　基地专辟“金融知识周边展示柜”，包含“知识有礼”“金融书籍”“货币历史”三个模块，向消费者展示基地配置的多样化宣传物料，包括：独家宣教周边，系根据时下潮流热点制作的新鲜有趣宣教礼品、知识好物，让消费者感受年轻化、创意化、接地气、在身边的金融宣教；多元金融书籍，含财商启蒙、投资工具、商业入门、金融史记、经济访谈等类型，覆盖幼儿、小学、初中、高中、大学等各个教育阶段，以及中老年消费者适读书目；货币样板，通过齐全的历史发展各阶段实物货币模型形象展示货币发展历史。

　　该专区配置灵活式电动幕布作为宣教活动展示设备。日常基地运营过程中，为更好地展示基地全貌而开启隐藏模式；特色宣教活动时展开，配合活动主题和内容播放宣教影片、知识讲座课件、科普视频等金融教育资源，扩展消费者视角、丰富活动形式，提升金融知识学习氛围感。

　　配置75寸液晶电视，持续滚动播放金融宣教短片、宣教活动记录、知识短剧、金融知识普及短视频等，如《爷爷的手机》《跨洋来电》《平凡的使命》《解套》《一日卖卡，终身受限》《平安银行反欺诈集合》《高考生防骗指南》《牛牛是个金牛座》（共3集）等，涵盖监管投放/独立原创/与公安机关等合作拍摄的宣教作品，供广大受众群体日常学习。视频材料年度更新。

　　于基地入口处设置互动留言台，开云全站提供基地意见反馈明信片、收件箱，收集基地参与者反馈意见，以持续提升服务质量。

　　配备有大额存取款机、点钞机、可移动厅堂智能FB、零售及对公CTM机等可供社会公众模拟体验、互动的各类智能设备共31台，数量充足、类型多样、功能齐备。

　　即个人与对公业务办理区，于非营业时间可向公众开放体验。其中个人现金业务办理区，包括24小时自助设备区、大额存取款区，均设置为太空安全仓，并安装紧急呼叫按钮与风险提示牌，如遇突发情况，我行工作人员将第一时间到场处理，提示消费者谨防诈骗，保护好自身财产安全权。

　　可体验作为理财经理，如何运用专业知识为消费者讲解产品规则kaiyun首页、提供资产配置建议，在销售的同时，也要严格按照合规和可回溯的制度要求做好风险防控，提示消费者运用和保护好自身的知情权、自主选择权。半包围卡座是我行为保护客户隐私、提供安心服务体验的特别设置，从宣传教育的角度，也可提示消费者注意保护好自身信息安全权。

　　每周开放天数5天，可包含正常营业与非营业时间，平均每月接待或组织不少于600人次社会公众参观及学习。

　　基地面向广大金融消费者开放：线下依托于营业网点，全年前往时代金融支行办理业务的人群覆盖6-70岁各年龄段、囊括外来务工人员等各类职业群体，在为消费者办理金融业务、提供金融服务的同时，可发挥基地宣传教育作用，充实消费者等待的碎片时间、激发其学习兴趣；线上依托数字化宣教平台矩阵，面向全网消费者开展跨地域、跨时空资源共享的金融知识普及教育，有效延展知识传播深度、广度，引导金融消费者和投资者自觉网上金融谣言和金融负能量，共建清朗网络空间。

　　针对“一老一少”特定群体，基地定期开展金融知识普及活动。一方面，每年覆盖小学、初中、高中、大学各阶段在校学生开展“金融知识进校园”活动，后续将进一步依托基地，开展现场游学宣教；另一方面，支行持续借力8

　　5万余名颐年卡客户的平台，设定每月15日为“颐年日”，面向全市老年消费者开展多样化专题宣教，后续将进一步依托基地，每月现场投放专属“知识福袋”，精心护老、助老。五、讲师配备

　　28人志愿者队伍。前者为掌握银行卡、理财、贷款、保险、基金等各类金融知识的专业人员，同时为银行内部培训讲师，具备较为深厚的授课经验及活动组织能力，可担任系列金融教育活动讲师、主持人，讲解各方面基础金融知识、防范电信诈骗技巧案例等，带领公众全流程、全方位互动体验；后者为具备自媒体平台宣发运营、文艺类、摄影类、体育类等各项特长，对教育、宣传、服务工作有热情、有经验的人员，可为基地的长期运行管理、公益活动开展提供有力支持。

　　平安已初步建立较为完备的金融教育示范基地管理办法、教育管理办法、安全应急处置预案，明确了建设主体、建设内容，涵盖了教育管理、教育效果评估、人员培训、疫情防控、安全应急处置及突发事件应对预案等内容。