龙8官网龙8官网在金融行业蓬勃发展的浪潮中，一场备受瞩目的盛会 ——2025 券业行家金融年会 《中国家办千人行》于在上海喜玛拉雅大酒店拉开帷幕，汇聚了行业的熠熠星光，成为各界瞩目的焦点。

　　券业行家2025金融年会联合首席经济学家论坛、东吴证券、钎镱基金、正仁量化、晨瓴家族智库、《商界》杂志、同道证券、维赛特资讯等多方机构专业力量共同打造，御掌门、谧岸资产特别赞助，汇聚了超400家金融机构机构代表行业精英，强大的背景阵容为年会的高规格与专业性奠定基石。

　　踏入年会现场，热烈且浓厚的交流氛围扑面而来。这里不仅是金融行业的瞭望塔，更是合作机遇的孵化池，每一次交谈、每一场研讨都可能孕育出改变行业走向的创新理念与合作契机。

　　在当今财富管理的动态格局中，家族办公室（家办）已然成为高净值人群财富管理领域的关键支柱。财富管理诉求也随之迈向更高的层次，不仅要求精细化的资产配置、精准的税务筹划、稳健的家族信托架构搭建，还涵盖家族企业的长效治理、后代教育的长远规划以及慈善事业的战略布局等多维度、深层次的专业服务。

　　券业行家主办的“中国家办千人行”金融年会，正是基于对家办行业现状的深刻洞察与精准把握。敏锐地捕捉到家办行业的发展脉搏与痛点，初衷在于搭建一个汇聚行业精英、专家学者及家办从业者的高端交流平台，促进知识共享、经验交流与合作对接。

　　券业行家作为年会的主办方，依托自身强大的媒体影响力与行业资源整合能力，搭建起交流合作的桥梁。通过组织线 场，对接业务总量超 10 亿+，券业行家促进了金融从业者跨机构、跨地区的深度交流，助力行业协同发展。

　　会议伊始，民建上海市委综合工委副主委茅靖玮及民建中央青年委副主任田华分别致辞。民建党派始终关注国家经济建设与社会发展，致力于推动各行业积极创新、稳健前行，正体现了这一精神内涵在家族办公室领域的延伸与聚焦。

　　首席经济学家论坛汇聚了众多金融领域的精英与智囊，致力于推动经济研究与行业发展的深度融合。在全球经济一体化进程加速的当下，家族办公室作为财富管理的重要力量，紧密关注宏观经济走势，才能在资产配置、风险防控等方面做出更为明智的决策。

　　复旦大学管理学院 EMBA 特聘教授邵宇博士，为参会者拨开迷雾，洞察未来经济走向。

　　全球经济历经疫情冲击后正处于深度调整期。国内经济在复杂多变的局势下，呈现出诸多新特点。一方面，消费领域发生显著变化，如消费降级趋势在部分行业有所显现，主流娱乐方式逐渐向低成本、高体验感转变，像 City Walk、逛公园等休闲活动热度大增，而传统的高端消费、境外旅游等则遇冷；另一方面，实体产业面临挑战与机遇并存的局面龙8官网，制造业在全球供应链重构背景下，不断探寻智能化、绿色化转型之路，房地产市场也在政策引导下寻求新的发展平衡。

　　国际上，大国博弈加剧，贸易保护主义抬头，地缘政治风险给全球经济复苏蒙上阴影，美国大选后的政策走向、中美贸易关系的动态变化等，都如同 “蝴蝶效应” 般牵动着金融市场的每一根神经。邵宇教授的分享，助力金融从业者站在宏观高度，提前布局应对。

　　家族财富管理作为本次年会的重要议题，吸引着众多高净值人群与专业人士的目光。在当前经济环境中，家族财富传承与管理愈发关键。

　　上海交通大学上海高级金融学院吴飞教授指出，家族财富涵盖家族事业、精神等多元层面，管理核心聚焦家族成员与权益关系处理。现实中，诸多财富转移失败源于内部沟通不畅、信任缺失，如企业传承中的股权纷争、婚姻破裂引发财产分割等问题频现。在此背景下，家族办公室优势尽显，其能系统管理资产、规避代理风险、整合资源、隔离风险，确保家族财富稳健传承。像 Stonehage Fleming Family Office 这类国际典范，为全球 250 个家族管理近 495 亿英镑资产，涉足投资、治理、传承各领域，为国内家族办公室发展提供宝贵借鉴。

　　瑞士在跨境私人银行业务中占据重要地位，2023 年跨境私人金融资产市场份额达一定规模，是全球财富管理的关键枢纽；在 2024 年德勤国际财富管理中心排名中表现突出，在全球 67 个国家中综合竞争力排名靠前，根据 IMD 世界竞争力排名 2024，瑞士在经济表现、政府效率、商业效率和基础设施等方面表现优异，为财富管理行业营造了良好的经济生态，吸引着全球高净值客户。

　　Felix Horlacher 博士提到：以客户为中心的财富管理模式是瑞士财富管理的独特卖点，注重提供解决方案而非单纯推销产品，售前提供专业咨询，确保利益一致，更易吸引客户。它能有效抵御价格压力，凭借高质量服务获取更高定价权，降低客户对价格和绩效的敏感度，同时也是合规管理的有效工具，可降低责任风险，增强客户粘性与盈利性，稳定客户群体并提升客户组合收益。

　　采用前期一次性费用与后续持续费用相结合的模式，根据卖方业务模式和买方客户群体（高净值客户与零售客户）进行合理调整，激励财富顾问提供优质服务。

　　财富管理是知识密集型业务，IfFP瑞士金融理财规划商学院构建了涵盖金融规划、法律、税务、投资、房地产、保险等多领域的分层培训体系，联合上海交大高金学院特别推出包括初级、中级和高级课程，分别针对不同经验水平和业务需求的人员，如初级面向刚毕业或新入职者，中级针对有一定经验的财富管理从业者，高级则针对资深专家，通过系统培训提升专业能力并颁发相应认证，确保财富顾问具备全面专业知识。

　　通过本次分享，促进家办与瑞士金融机构或专业培训组织的交流与合作，引进先进技术、管理经验和投资策略，提升家办国际化运营水平，同时也为家办在国际市场上建立合作网络提供可能，实现资源共享与优势互补，共同开拓全球财富管理市场。

　　宁钟教授来自复旦大学管理学院教授、博士生导师，身兼创业与创业投资研究中心主任等多重身份，点明从 VUCA 泛竞争时代迈向 BANI 时代，强调 ESG 长期主义投资管理的重要性。在当下国际关系复杂、经济周期多变、政策调整频繁的大背景下，中国面临着中等收入陷阱挑战，而发达国家也陷入高收入陷阱。宁钟教授指出，ESG 理念摒弃股东至上主义，采纳利益攸关者主义价值创造观，实现从价值创造向共享价值创造的升华。

　　中国家族办公室行业正处发展关键节点，历经 30 年发展，大量企业面临代际传承，家族办公室作为财富管理尖兵迎来黄金机遇。2025年1月8日，备受瞩目的2025金融年会暨“家族使者”青牛奖2024中国榜样家族办公室榜单颁奖盛典在上海圆满落幕。此次活动由晨瓴家族智库携手《商界》杂志、券业行家、蓝源民族产业研究院联合主办，本次评选涵盖8大类奖项，共有210家行业佼佼者获奖。

　　未来，2025 中国家族办公室 50 论坛更是承载着推动行业发展的重任，聚焦家族办公室类与家族服务商类的前沿话题，搭建起企业家族、商会财团、专业服务机构等多方交流合作的平台。通过主题讲座、沙龙活动、闭门酒会、标杆参访等丰富形式，促进资源整合，提升行业整体水平，为中国家族办公室行业从 1000 家迈向 10000 家的发展目标助力。

　　在金融科技飞速发展的当下，VSAT 资讯带来的 “Dark-Horse 多因子融合‘大模型’” 成为年会亮点之一。其依托近 30 年沉淀的金融核心大数据仓库，涵盖上市公司库、行情数据库、港股库等海量数据资源，融合先进的数据安全与管理机制，为金融投资决策筑牢根基。

　　从金融工具模型世界发展史看，从威廉・夏普的 CAPM 资本资产定价模型到如今的高维因子体系，A 股本土化实践对因子选择、数据源获取、测试验证、加权方式、风格轮动及风险管理都提出独特要求。

　　Dark-Horse 工具模型精准应对，其资产配置工具融合金融核心大数据、智能策略与 AI 技术，通过稳健价值与优势成长两大模型矩阵，全面评估公司财务、盈利能力、成长潜力与风险。以银行板块为例，今年 1 月份五大行入池连续走牛，彰显模型精准捕捉趋势机会的能力，为投资者提供高效资产配置方案，开启智能投资新篇章。

　　企业的健康发展与企业家个人的身体健康密不可分，践行健康生活方式是实现健康百岁的核心关键。

　　针对经常应酬的商务人士，重点强调了饮酒要适度，健康中国战略提出要从“以治病为中心转向以健康为中心”，中国有“无酒不成席”的传统，尤其商务宴请必不可少，所以“健康饮酒、饮健康酒”也是健康生活方式之一；酒业行业响应健康中国战略，提出了健康露酒战略，御掌门商务露酒应运而生。

　　在当前国家大力推进“健康中国”的战略趋势下，坚持以生物科技赋能传统白酒，开辟白酒产业消费升级新赛道，将成为健康酒文化的引领者作为企业愿景，助力更多人成为自己健康的掌门！

　　聚焦“全球视野下的家族资产配置新趋势”的圆桌论坛中，嘉宾们纷纷贡献智慧。圆桌主持人谢志红作为金融教育领域导师，倡导融合学术与实践应对复杂金融市场，引导嘉宾深入探讨并助力观众把握核心要点。乾一家办合伙人、KR Capital Holdings 中国区执行董事李晨指出：设计交易结构要考量税收、监管和家族需求，其所在机构利用经验和网络打造跨境合规架构。安成基金/安成家办合伙人窦怿凭借 其28 年交易经验表示资产配置比例和周期应贴合市场与家族偏好。博信家族办公室董事长兼首席合伙人谢启金强调为头部家族企业定制方案需洞察企业产业、发展阶段和家族目标，且要筛选新兴产业项目与风控并行。新加坡晟美家族办公室董事长龙健剖析教育体系对家族传承影响，提倡融合中西方教育优势培养人才和配置资产。长安信托投资总监黄长清看好信托行业资产证券化与 REITs 趋势，认为其能优化家族资产组合。上海小黑妞资产管理有限公司合伙人兼总经理谢明洞察地产金融融合走向产业链金融和资产证券化，强调衍生品风控与持仓调整。

　　此次圆桌论坛汇聚各方智慧，为家族资产配置在全球经济格局下的创新发展提供了全方位、多层次的策略指导与实践参考，有力推动家族财富管理行业迈向新高度。

　　在家族治理与财富传承的圆桌论坛上，围绕“构筹全生命周期的家族服务体系”展开了热烈讨论。圆桌主持人荷兰 Privium 资产管理公司 FILIPPO SHEN 先生从外资角度有效引导了对话进程。晨瓴家族智库创始合伙人彭晶辉聚焦家办平台搭建，提出要给出平台化解决方案，旨在整合资源，为家族财富管理构建高效、协同的运作平台，满足多样化需求。汇盈家办创始人薛桢梁着重探讨如何运用保险工具与税务知识赋能家办，增强家办服务的专业性与吸引力。厚泽家办服务中心创办人、汉正家办上海区合伙人韩碧调结合遗嘱传承与家族工具，助力家办完善家族财富传承架构，明确家族成员权利义务，保障家族财富与精神的有序传承，维系家族稳定发展。建元信托副总裁毛剑辉关注信托工具与法律知识的结合运用，以信托的独特优势为核心，借助法律规范确保家族资产安全与传承的合法性、有效性，提升家办在信托服务方面的专业能力。优脉家族办董事长应松分享了中国家族财富资产架构的现状与痛点，并讲述服务客户中的趣事，为行业提供了实际案例参考，有助于推动家办服务的针对性改进。汉景家办创始人景一致力于帮助高净值客户参与跨境投资并保障投资安全性，凭借专业经验与国际资源，为家族财富拓展全球配置渠道，实现资产的多元化布局与风险分散。

　　此次论坛嘉宾们各抒己见，从不同角度为构建全生命周期的家族服务体系提供了宝贵思路，有力推动家族财富管理行业的发展与创新。

　　2025 券业行家金融年会 —— 中国家办千人行不仅是一场年度盛会龙8官网，更是金融行业发展的瞭望塔、产学研融合的创新坊、合作交流的联络站。为从业者锚定方向、为投资者启迪智慧、为行业注入活力，助力中国金融行业在时代浪潮中行稳致远，驶向财富管理的新蓝海。